reconciliation · 整理对账差异及待核实事项

作者提供的示例，实际效果取决于你的输入和使用工具。

输入

9 月 30 日银行余额 10,000 元，总账 9,700 元。银行已收但未入账利息 100 元；已入账未兑现支票 200 元。

输出

编辑示例 · 未运行

调节项	银行侧	总账侧	下一步
原始余额	10000	9700	核对截止日
未兑现支票	−200	0	跟踪兑现
未记利息	0	+100	凭证复核后入账
调节后余额	9800	9800	调节闭合

闭合不等于已完成入账；利息调整仍待批准。

比较总账、明细账或银行记录，按时间差、调整和未知原因归类。

具体任务

整理银行余额与总账差异：比较总账、明细账或银行记录，按时间差、调整和未知原因归类。

跟踪长期未清差异：按形成日期计算账龄，标出需要升级的金额和负责人。

必需材料

同一截止日的两套余额和明细

账户映射及币种

可选材料

前期未达账项

付款或入账凭证

使用门槛

确认两边金额的借贷符号、期间与汇率口径。

这个 Skill 额外提供的方法

给每项差异安排类型、证据和下一动作，避免只看余额是否碰巧相等。

编辑示例（未运行）

整理银行余额与总账差异

任务：请根据下面的示例材料完成整理银行余额与总账差异，把判断依据和待确认事项写清楚。

输入：
9 月 30 日银行余额 10,000 元，总账 9,700 元。银行已收但未入账利息 100 元；已入账未兑现支票 200 元。

结果片段：
| 调节项 | 银行侧 | 总账侧 | 下一步 |
|---|---:|---:|---|
| 原始余额 | 10000 | 9700 | 核对截止日 |
| 未兑现支票 | −200 | 0 | 跟踪兑现 |
| 未记利息 | 0 | +100 | 凭证复核后入账 |
| 调节后余额 | 9800 | 9800 | 调节闭合 |
闭合不等于已完成入账；利息调整仍待批准。

给每项差异安排类型、证据和下一动作，避免只看余额是否碰巧相等。 该片段是编辑示例，用于说明交付形态，未运行上游技能。

首次任务

请使用「整理对账差异及待核实事项」完成「整理银行余额与总账差异」。
任务要求：给每项差异安排类型、证据和下一动作，避免只看余额是否碰巧相等。

我的必需材料：
- 同一截止日的两套余额和明细：[请填写或粘贴]
- 账户映射及币种：[请填写或粘贴]

请基于上述实际材料输出：差异明细、账龄和需要调查的事项。缺少依据的地方单列为待确认，不编造事实；未执行的操作或测试明确标为未执行。

验收要求：
1. 调节后两侧余额一致。
2. 每项差异能回查凭证且方向正确。
3. 需入账项与纯时间差单列。

验收方法

调节后两侧余额一致

每项差异能回查凭证且方向正确

需入账项与纯时间差单列

依赖与准备

从固定版本的来源链接阅读安装说明，保留完整目录和相关依赖。按仓库说明安装对应业务插件，保留父目录的连接器说明及配套 Skill。外部服务连接器需要自己的账号和授权；未配置时只处理主动提供的材料。 

使用边界

未达账项与账务错误必须区分，不能自动冲销差额。

账务调整与正式签署需要财务复核和相应权限。

排错

余额相等但明细对不上：继续核对交易 ID 与金额，排除相互抵销的两笔错误。

旧差异重复出现：保留稳定编号和初始日期，不在新周期重新起算账龄。

固定来源

https://github.com/anthropics/knowledge-work-plugins/blob/da38ec1ee89d41e5380e652a97382695003396e7/finance/skills/reconciliation/SKILL.md

先看看示例

输入

输出

方法说明